Article du printemps 2008:
 Lise LACAILLE, Le notaire et le quotidien
UN INVENTAIRE DU PATRIMOINE
Il ne s'agit ni plus ni moins que d'un inventaire des différents éléments qui composent notre patrimoine. Cet inventaire est cependant axé sur la localisation de ces biens et valeurs: l'endroit de nos comptes bancaires, les émetteurs de nos cartes de crédit, les noms de nos courtiers, la "cachette" des obligations que l'on détient, les prêts personnels, les prêteurs hypothécaires, etc.
Idéalement, ce bilan patrimonial devrait être rédigé en même temps que notre testament et notre mandat en cas d'inaptitude, devant notaire, puisque ces documents se complètent: ils serviront au liquidateur successoral ou à notre mandataire si nous sommes victime d'une maladie ou d'un accident grave.
Le notaire conserve l'original du bilan patrimonial à son étude et l'inscrit dans un registre à la Chambre des notaires du Québec; ce faisant, il facilite la recherche éventuelle de ce document, que ce soit par li liquidateur ou le mandataire.
Évidemment, ce bilan patrimonial doit être mis à jour périodiquement pour refléter les nouvelles réalitées financières de chacun. La valeur du patrimoine légué et les produits financiers qui le composent - et leur emplacement - évoluent rapidement dans la dernière portion de notre vie active.
Le bilan patrimonial est un instrument qui colle bien à la nouvelle réalité familiale, pouvant aussi servir pour les besoins de redistribution du patrimoine, après une séparation ou un divorce, par exemple. Il pourrait également prouver son utilité dans l'éventualité d'une réclamation d'assurance, d'un incendie ou autre événement tragique.
*Publication de la Chambre des notaires du Québec. Reproduite avec autorisation, 2005.
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